理財顧問新手必讀：購買壽險名單的完整指南

說真的，如果你是理財顧問，當初會選這條路，大概不是因為熱愛陌生開發或在各種場合主動搭訕不認識的人。（如果你真的很愛，真的要給你一個大拇指！）但現實很殘酷：不管你的理財規劃多專業，能不能長久經營，最關鍵還是在於你能不能穩定拿到高品質的壽險名單。

我親眼見過，正確的名單策略，能讓顧問從「勉強過活」直接升級成「預約滿檔」。但壽險名單市場就像一片叢林，充滿高價名單、各種供應商的承諾，還有一堆讓人看得頭昏眼花的專有名詞。不管你是剛入行的新手，還是老江湖，這篇文章都會帶你一次搞懂怎麼購買壽險名單、怎麼免費拿到壽險名單，以及怎麼善用像 這種自動化工具，讓名單開發變得又快又輕鬆（甚至還有點樂趣）。

壽險名單的類型與價值解析

先從最基本的觀念開始：什麼叫「壽險名單」？為什麼對理財顧問這麼重要？

所謂 壽險名單，就是有機會買壽險保單的潛在客戶。但名單的品質真的差很大。以我看過的 Excel 表格來說，名單來源和客戶意願，直接決定你的成交率和工作效率。

我習慣這樣分：

• 冷名單（Cold Leads）： 這種名單的人從來沒主動表達過興趣，通常是你從公開名錄或一般名單供應商買來的。成交率？低於 。需要很強的抗壓性和咖啡因。
• 溫名單（Warm Leads）： 這些人曾經主動找過你，比如填過報價單、參加過你的講座，或是客戶介紹來的。只要跟進得好，成交率可以到 。
• 專屬名單（Exclusive Leads）： 這種名單只賣給你一個人，其他顧問拿不到。雖然價格比較高（大約 ），但成交率比共用名單高出 。
• 共用名單（Shared Leads）： 一份名單會賣給好幾個顧問（有時多達 8 人）。價格比較便宜（），但你要跟其他顧問搶第一通電話。

小提醒： 溫名單 + 專屬名單是最理想的組合。冷名單 + 共用名單？那你很快就會變成拒絕達人。

壽險名單哪裡找？顧問常用的開發管道

那這些名單到底從哪裡來？選擇超多，但每種方式的成本、特性和轉換率都不一樣。

1. 向名單供應商購買

最快補名單的方法，就是直接找知名供應商買，比如 、、、、。這些平台會大量投放廣告，把有興趣的消費者詢問直接送到你信箱。你可以選專屬或共用名單，依地區、族群篩選，甚至買即時轉接電話（客戶已經在線上等你接）。

• 優點： 名單量大、擴展快、省下大量陌生開發時間。
• 缺點： 價格不便宜，品質參差不齊，尤其共用名單要搶快。

2. 數位行銷（SEO、SEM、社群媒體）

如果你想自己掌控，數位行銷就是你的主場。根據 調查，69% 的壽險消費者會先上網搜尋。所以你有沒有網站、部落格、社群媒體，真的很重要。

• SEO： 寫有價值的文章、優化在地搜尋，長期下來能帶來「免費」名單（當然，時間成本不算免費）。
• SEM（Google 廣告）： 保險關鍵字點擊費用超高，常常 。但只要精算 ROI，還是有賺頭。
• 社群媒體： Facebook、LinkedIn、Instagram，甚至 TikTok，只要你的目標客戶在哪裡，就該經營哪裡。個人化訊息回覆率更高，社群口碑（像評論）也很重要。

3. 實體活動與直郵

別小看傳統方式。辦講座、參加產業活動、寄直郵，對特定族群來說效果超好。事實上，壽險產業的直郵回覆率約 ，74% 的壽險行銷人認為直郵 ROI 最高（）。

• 優點： 信任度高，信箱競爭小。
• 缺點： 成本高、擴展慢。

4. 電話開發

經典的陌生開發方式。雖然還沒被淘汰，但真的不是每個人都適合。成交率很低（大約 ），但只要夠堅持，還是有機會遇到對的人。

用 Thunderbit 自動化壽險名單開發

接下來聊聊怎麼讓你的工作更輕鬆——畢竟沒人想把時間都浪費在重複瑣事上。

我會創立 ，就是因為看到太多顧問把時間花在複製貼上名單、整理表格、手動更新資料。Thunderbit 是一款人工智慧網頁爬蟲，專門自動化這些繁瑣流程，讓你能專注在真正重要的事。

Thunderbit 如何幫你？

• 兩步驟擷取： 只要打開 ，點「AI 建議欄位」，Thunderbit 會自動掃描頁面、判斷要抓哪些資料並幫你整理好。再按「擷取」就完成。
• AI 智能結構化： Thunderbit 不只抓文字，還能自動辨識姓名、信箱、電話等欄位，就算網站排版再亂也沒問題。
• 定時自動擷取： 想定期追蹤公開名錄或供應商新名單？設定排程，Thunderbit 會自動幫你更新資料。
• 突破匯出限制： 有些平台不讓你直接下載名單，用 Thunderbit 也能輕鬆擷取所需資料。
• 子頁面擷取： 需要每個個人檔案或列表的詳細資料？Thunderbit 能自動點進每個子頁面，批次抓取額外資訊，省去手動點擊的麻煩。

想看實際操作，可以參考我們的或。

小故事： 我曾經看過一位顧問，花了一整個下午手動從在地商家名錄複製名單。如果用 Thunderbit，這件事五分鐘就能搞定，還不用擔心手腕痠痛。

購買壽險名單：如何挑選合適的供應商

不是每家名單供應商都值得信任。有些像吃到飽餐廳，選擇多但品質參差。選供應商前，記得從以下幾點評估：

評選重點：

• 名單專屬性： 只有你能聯絡這個名單，還是要跟其他顧問搶？
• 價格： 不只看單價，還要考慮成交率和平均保單金額。
• 退貨政策： 遇到錯誤資料、假名單、區域不符能不能退貨？
• 名單新鮮度： 是即時名單還是過期名單？
• 篩選功能： 能不能依年齡、地區、保障類型等條件篩選？
• 客服支援： 有真人協助處理問題嗎？

小提醒： 建議先從幾家供應商各買一小批，追蹤成效後再加碼。

免費壽險名單：值得投入嗎？

誰不愛免費資源？（我曾經為了免費甜甜圈特地開車去排隊，完全不後悔。）但壽險名單「免費」通常代表你要投入大量時間和心力。

免費名單來源推薦：

• 轉介紹： 業界公認最強。轉介紹名單成交率高達 ，而且這類客戶 。
• 自然流量： SEO 雖然慢，但一篇好文章能帶來長期名單。
• 社群經營： 加入在地 Facebook 社團、在 LinkedIn 回答問題，甚至拍教育型 TikTok（但別叫我跳舞）。
• 專業人脈： 和會計師、房貸經紀、律師等建立合作關係，互相轉介。

免費 vs. 付費名單

• 品質： 免費名單（尤其轉介紹）通常更有意願，成交率也高於冷名單。
• 數量： 無法掌控流量，有時多有時少。
• 投資報酬率： 金錢成本低，但需要長期經營。

提升免費名單成效小技巧：

• 每成交一張保單就主動請客戶推薦親友。
• 設計簡單的轉介紹獎勵（禮券、公益捐款，記得合規）。
• 線上分享有用內容，不要只發廣告。
• 追蹤每個名單來源，找出最有效的管道。

理財顧問名單開發實戰守則

人工智慧網頁爬蟲的意思就是：像 ChatGPT 一樣讀完整個網站，然後根據你的需求自動擷取內容。

不管你是買名單、靠轉介紹，還是用 Thunderbit 擷取資料，名單開發的核心原則都一樣。

1. 快速回應

速度決定一切。新名單在 聯絡，成交機率高出 100 倍。拖一小時再打，效果直接打折。

2. 持續關懷，不要死纏爛打

平均要 才有機會成交。善用 CRM 追蹤進度，發送有價值的郵件，聯絡方式多元（電話、簡訊、Email 輪流用）。

3. 個人化溝通

沒有人想當「流水號」。針對名單的需求溝通，選擇對方偏好的聯絡方式，先提供價值再談成交。

4. 數據化管理

追蹤每筆名單的成本、成交率、ROI。可以用 或 Excel 表格。

5. 合規與誠信

遵守拒絕來電名單、簡訊/Email 需取得同意、資訊透明。合規不只是避免罰款，更是建立信任的基礎。

專屬名單 vs. 共用名單：該怎麼選？

這是價值百萬的問題。有必要多花錢買專屬名單，還是用共用名單衝量？

專屬名單

• 優點： 成交率高、競爭小、銷售流程順暢。
• 缺點： 價格昂貴—— 甚至更高。

共用名單

• 優點： 價格便宜——，數量多。
• 缺點： 競爭激烈、成交率低、常遇到「只想了解」的客戶。

什麼時候選專屬名單？ 如果你主攻高保額、時間有限（但預算充足）、想要穩定成交率。

什麼時候選共用名單？ 如果你需要快速擴充名單、練習銷售流程，或在競爭較小的市場。

實話實說： 多數顧問會混合使用——共用名單衝量，專屬名單衝品質。記得追蹤每筆成交成本，找出最適合自己的組合。

購買壽險名單的合規與道德重點

這裡要嚴肅一下。違規不只會毀掉你的名聲，還可能吃上大額罰單。

• TCPA： 不可撥打拒絕來電名單上的電話。簡訊、自動撥號必須取得書面同意。美國 要求一對一明確同意。
• CAN-SPAM： 每封行銷郵件都要有退訂連結和實體地址，標題不能誤導。
• 資料隱私： 如果在加州或服務加州居民，需遵守 CCPA，並尊重刪除資料的請求。
• 道德規範： 誠實自我介紹、尊重拒絕、避免高壓推銷。

建議： 一定要問供應商怎麼取得客戶同意，答不出來就別合作。

衡量成效：追蹤壽險名單的投資報酬率

不追蹤數據就像閉著眼睛開車。以下是保持名單開發獲利的做法：

1. 記錄每個名單來源： 用 CRM 或 Excel 追蹤每筆名單來源及後續結果。
2. 計算每筆名單與每筆成交的成本： 不只看買了多少名單，更要看實際成交數。
3. 追蹤轉換率： 包含名單到預約、預約到成交、整體成交率。
4. ROI 計算公式： ROI =（總銷售收入 – 名單總成本）/ 名單總成本
5. 持續優化： 把預算集中在 ROI 最高的管道，淘汰沒效的方式。

舉例： 如果你花 $1,000 買名單，賺到 $3,000 佣金，ROI 就是 200%。如果只是打平，就該調整策略。

理財顧問名單開發重點與行動建議

最後幫你整理重點：

• 了解名單類型： 冷、溫、專屬、共用，各有適用時機。
• 選對開發管道： 付費、免費、數位、傳統多元並用。
• 善用自動化工具： 這類工具能幫你省時又省力，讓業務規模化。
• 數據化管理： 所有數據都要追蹤，持續優化。
• 合規經營： 尊重隱私、取得同意、誠信經營。

最厲害的顧問不是買最多名單的人，而是懂得嘗試、追蹤成效、持續學習的人。勇於嘗試不同方法，能自動化的就交給工具，遇到問題也別怕請教前輩或請客戶推薦。

如果你已經受夠了手動複製名單到手指快抽筋，不妨試試 。你的未來自己和手腕都會感謝你。

想學更多網頁爬蟲、名單開發、自動化的實用技巧？歡迎逛逛 ，像是 和 等教學。

祝你名單開發順利，客戶都溫暖、專屬又願意成交！（至少不要一接電話就掛你電話。）

常見問題

1. 什麼是壽險名單？理財顧問為什麼要購買？

   壽險名單就是對購買壽險有興趣的潛在客戶，可能是填過報價單、參加過講座或經由轉介紹而來。購買名單能讓你直接接觸有意願的客戶，不用從冷名單慢慢開發，幫助你：

   • 提升成交率： 溫名單或專屬名單成交率常達 5–30%，冷名單則低於 2%。
   • 節省時間： 省下大量資料搜尋與整理的時間。
   • 精準鎖定： 供應商可依年齡、地區、收入、保障需求等條件篩選，讓你專注最有潛力的客戶。

2. Thunderbit 的「AI 建議欄位」如何簡化壽險名單擷取？

   Thunderbit 的「AI 建議欄位」功能，讓你在任何名單供應商網頁上一鍵輸入想要的欄位（如姓名、電話、信箱、保障需求），AI 會自動分析頁面結構，幫你設定好表格欄位，完全不用手動對應 HTML 或選擇器。原本要花好幾小時整理的資料，幾秒鐘就能匯出，直接導入 CRM 開始聯絡。

3. Thunderbit 的排程與子頁面擷取如何優化名單管理？

   Thunderbit 支援定期自動擷取（每日或每週）你常用的名單來源，讓資料隨時保持最新。子頁面擷取功能會自動點進每個個人檔案或報價詳情頁，抓取更深入的資訊（如保單類型、預算範圍、轉介備註），並整合成一份完整表格。這樣你的 CRM 裡永遠有最新、最完整的名單，減少手動整理，讓你能根據最新資料優先跟進。

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